Currency bat app（注意以下虚拟货币交易容易存在犯罪风险）

擅长领域：新型经济犯罪刑事辩护（“助信罪”“包庇隐匿罪”“组织领导传销活动罪”“非法经营罪”等涉及虚拟货币的犯罪案件） ”、“开设赌场罪”等刑事案件）、虚拟货币投融资商业纠纷、虚拟货币交易、外贸外汇等导致银行卡冻结、投诉解冻等业务领域。

概括

近期，虚拟货币市场迎来暴跌。 曾经市值排名第三的露娜（LUNA）遭遇卖空，股价无限归零。 中国韭菜开始崭露头角，纷纷进入虚拟货币赛道寻找一夜暴富的新机会。 那么，虚拟货币到底是创造财富的神话，还是割韭菜的镰刀，甚至是隐藏犯罪风险的陷阱？

图一：luna趋势图来源百度

接下来，我将根据我所承接的案件和相关司法判决，告诉正在或将要从事虚拟货币交易的人，他们的一些看似平常的行为，可能已经触及了刑事犯罪的边缘。

1. USDT等虚拟货币的纯场外交易

通常，虚拟货币的交易行为是基于X'an、Xhuo、Xyi等平台进行交易的。 与虚拟货币相关的货币交易经营活动属于非法金融活动。 这导致头部交易所开始清算大陆用户，一些不擅长使用梯子或使用国际友人身份信息注册的用户开始大量进入纯场外交易，即使用微信群、飞机群等社交软件买卖USDT等虚拟货币，这种纯场外交易方式由来已久，但整体交易占比不高，原因如下：

首先，由于交易双方没有足够的信任基础，即使有群主或中间方背书，仍然存在较高的被骗风险。

其次，纯场外交易无法对交易对方进行KYC认证，可能存在被盗资金流入，造成银行卡被冻结的风险。

第三，由于交易是社交软件上的口头协议，记录无法有效保存，及时在链上有记录，但无法确认钱包地址持有人的真实信息。 高的。

但9.24《通知》发布后，由于平台退出及对相关风险的担忧，大量散户或OTC商户转为纯场外交易，导致大涨纯场外交易量。 暴涨意味着获利，于是作为犯罪温床的纯场外交易逐渐涌入电汇诈骗、网络赌博等大量犯罪资金。 但一些刚入行的新手，对纯OTC交易的规则并不熟悉，无法做到更好的风险隔离，比如审核资金流向、KYC认证确认实名信息等，这使得其极交易过程中涉及的资金容易接收。 出现冻卡现象，一旦银行卡被冻结，由于无法提供更详细的交易过程和交易对方信息，导致银行卡无法解冻，成为公安机关认定的犯罪嫌疑人。 构成协助信息网络犯罪活动罪或者隐匿犯罪所得、犯罪所得罪。

公安机关认定纯非现场交易行为构成认可或者隐匿的法律依据是《关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动刑事案件适用法律若干问题的解释》第十一条，等：“为他人实施犯罪提供技术支持或者帮助，具有下列情形之一的，可以认定行为人知道他人利用信息网络实施犯罪，但有相反证据的除外：

（三）交易价格或者方式明显异常；

而这种纯场外交易，由于缺乏交易对手信息，在微信或飞机等社交软件上撮合交易，交易标的为虚拟货币，属于一种虚拟商品，具有先天的隐蔽性，导致公安机关在判断是否构成“知情”的过程中，容易判断为知道上游犯罪的情节，从而实施刑事打击.

图二：来源百度

2、频繁使用加密聊天软件进行交易

一般使用微信、飞机等社交软件进行交易。 即使可能被认为是交易方式异常成为攻击目标，但这种可能性还是比较小的，因为微信或者Airplane都可以通过技术手段恢复聊天记录，即使误删也是如此。 ，也可以通过调查证据来解释清楚。 然而，在币圈中，仍有部分人抱着侥幸心理或猎奇心理，利用bat等加密软件进行虚拟货币交易。 本加密软件利用密码学原理，本身具有很强的匿名性，读取后即刻销毁。 ，交易过程无法通过任何技术手段恢复。

这就导致一旦你的银行账户收到涉案资金并被冻结，当公安机关要求你配合调查时，你没有任何证据证明你的交易是正常交易，并且您不能提供详细的交易信息。 可以提供链上点对点的转账记录，但仍无法详细说明交易的详细过程。 这让公安机关严重怀疑你有犯罪动机。

根据笔者为代表的湖南某地发生的多起虚拟货币交易案件，我们前期与公安机关就虚拟货币交易的合法性问题进行了探讨，公安机关也听取了我们的意见。 加密软件进行虚拟货币交易，银行卡涉及资金较多，无法通过详细的证据链证明交易过程中没有主观“知情”，导致我们的防线落空陷入极大的被动。 ，虽然理论上我们一直说应该涉嫌犯罪，但在实践中，侦查机关的逻辑往往是从有罪推定开始的。 理论与实践之间的矛盾不可能在短时间内消除，所以我们要做的就是尽量形成一个相对完整的证据链，从而自证清白。

虽然在这几起案件中，我们用了大量的间接证据来佐证我们对谓词犯罪的“无知”，最终取得了比较好的结果，但这只是一个例子，大量的案件最终都是由当事人使用加密软件的情况。 交易手段，陷入刑事处罚的泥潭。

那么公安机关认定“明知”使用加密软件进行交易的法律依据是什么？ 仍根据《关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》第十一条第五款：采取数据等措施或使用虚假身份，规避监管、规避调查的；

因此，再次提醒币圈朋友，加密软件存在风险，需谨慎使用。

图三：来源百度

3. USDT等虚拟货币短时间内高频交易

一般来说，散户投资者不容易出现这样的问题。 他们中的大多数是场外交易商。 为了套利获利，他们需要在短时间内进行高频交易。 不过，9.24出台后，虽未被纳入法律意义上的刑事犯罪范畴，但仍对该政策持负面评价。 因此，公安机关对涉及虚拟货币的案件采取更加严格的审查态度。

这样一来，如果行为人在短时间内进行高频交易，他的银行卡流量就会非常大。 一旦出现涉案资金流入，公安机关首先会根据银行流入金额主观判断行为人存在异常行为。 然后会有审讯。 讯问过程中，如果当事人解释不清，或者笔录有瑕疵，极有可能被认定涉及帮助信或隐瞒。

在笔者代理的浙江某地多起虚拟货币犯罪案件中，因涉案商户银行卡涉案资金、资金流动过大，公安机关将其定性为助信罪，并没收了银行卡内的所有资金。 成交额全部按涉案资金判断。 这种判断方法显然是错误的。 最后，我们在答辩过程中也进行了修正。 但由于其银行卡的高频交易，一张卡的银行营业额达到了1000万一天，这导致在防御过程中，需要使用大量的材料来还原其真实性。每一笔交易，不仅增加了公诉人的工作量，也增加了整个案件的辩护难度。

而且，在日常的高频交易中，除非已知对方资金来源为合法资金，否则极易收到涉案资金，导致银行卡被冻结，从而引发犯罪风险，而高频交易也很容易被银行冻结以进行风险控制。 这导致卡出现为非机柜现象。

此外，根据《关于办理非法利用信息网络、协助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》第十二条第二款规定，支付清偿金额在20万元以上的被列为协助信托罪。 严重情况。 “实施前款行为，因客观条件确无法核实被帮助对象是否达到犯罪程度，但有关数额合计超过标准5倍以上的有前款第二项至第四项规定，或者造成特别严重后果的，应当以帮助信息网络犯罪活动罪追究刑事责任。” 该规定明确，如果不能确定涉案资金，只要银行流水额超过20万的5倍，也可以定性为团伙信件犯罪，情节严重。

虽然，2022年《关于“破卡”行动适用法律问题会议纪要》明确“适用时，涉案信用卡单向流入资金超过30万元的，应当把握，而且至少有3000元通过核实，涉及诈骗资金，如果行为人能够说明资金的合法来源和性质，应当予以扣减。 提高了帮助信托罪的入罪门槛，要求卡内涉案资金必须在3000元以上才能认定构成犯罪。动辄一天成交数千万的OTC商户。

图4：来源百度

4.交易虚拟货币银行卡被冻结后继续交易

币圈有个说法，如果银行卡没有因为炒币被冻结，那一定是小规模的。 这句话也反映出，冻卡现象是币圈非常普遍的现象。 对于币圈的那些老人来说，不冻结自己的卡，就像打篮球被告知球鞋是假的一样。 他们觉得受到了侮辱。 但这只是个玩笑。 为什么币圈玩家容易卡死，在之前的文章中已经解释的很清楚了。 有兴趣的观众可以多看看，这里不再赘述。

9.24《通知》发布前，卡被冻结后继续交易的，将再次被冻结。 虽然可能会有一点犯罪风险，但一般问题不大。 只要不涉及单纯的场外交易或其他异常交易，一般都可以通过合法途径交代清楚，从而解冻银行卡，杜绝犯罪风险。 不过9.24《通知》下发后，如果交易虚拟货币的银行卡被冻结，那就需要注意了。 如果您继续从事USDT等虚拟货币的交易，如果您再次被冻结，您将面临这种巨大的犯罪风险。

笔者去年在上海某区代理了一起案件。 案件发生在9月24日之后，他因收受涉及虚拟货币交易的资金而被拘留。 该卡已被冻结。 作为普通市民，如果银行卡被冻结，应该进行处理，银行也会告知冻结的相关原因。 那么在他知道冻结的原因之后，他还允许他继续从事这项业务，所以他可以推断，这说明他们对交易的违法性有清楚的认识，属于“知情”的范畴.

当然，有人会说我的银行卡被冻结了。 我以为是银行风控，就没处理。 这种解释其实是很无力的，因为一般认为“明知”是把人当成一个成熟的理性人来想一想，除非有认知障碍，作为一个普通公民，如果遇到银行卡被冻结出现问题，您会立即到冻结部门查询原因，并进行处理。 无人问津，这在公安、检察院和法律看来，都是非常不正常的行为。

此外，根据《关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》第十一条第一款规定，经告知仍实施相关行为的，被监管部门“明知”，即使你的卡在实践中被冻结，银行可能不会通知你，但如果你不办理冻结交易usdt银行卡冻结，继续从事虚拟货币交易，那么你的银行卡就被冻结了，那么你的行为完全可以达到推定的“知情”标准，就可以用共犯罪来评价了。

当然，可能有朋友会说，我被冻了好几次都被卡住了，怎么还没被抓到呢？ 我想说运气很好，但是千万不要有侥幸心理。 有的时候可能不是没抓住，而是时机还没到。

图5：来源百度

5. 交易前频繁试卡

很多币圈人都有在进行交易前测试自己的银行卡是否可以使用的习惯。 通常，他们会把一元到十元不等的零钱转到支付宝或其他卡上。 如果卡被转出，那么该卡就是一张可以正常使用的卡，可以继续交易。 对于币圈普通玩家来说，这种试卡行为是一种避险方式，生怕银行卡被冻结后，大量资金流入，给自己带来不合理的损失。 但是，这种试卡行为在公安法眼中是完全不正常的，而且这种试卡行为不仅为币圈所拥有，还经常被用于一些洗钱犯罪活动。

例如，在一些洗钱犯罪中，有人大量购买农村老人的银行卡，作为跑积分和洗钱的工具。 因为买卡人本身就涉及犯罪，所以在跑分或者转账的时候都会对每张卡进行检测。 即测试卡，操作方式同上。 那么这种行为自然会在公安局的眼里留下一种犯罪手法的固有印象。 一般币圈玩家都会选择试卡，虽然出发点是为了保护自己的利益。

但试卡行为也假设试卡者知道币圈交易过程中会出现冻卡问题，也就是说知道有上游资金涉案的可能，那么你知道你可能帮助上游的不法分子转移资金或者提供支付结算通道，但还是提供，那么从法律的角度来说，就存在明知+放任的心态，属于间接故意。 在一般意义上，它可以作为推定“知识”的主要依据。

在笔者所代理的案件中交易usdt银行卡冻结，公安法以这种方式推定当事人具有“明知”的犯罪意图。 虽然我们也做出了合理的解释，说虽然试牌行为中有知道，但这种知道是一般的知道。 ，不是具体知情，而“知情”是支持信还是隐瞒的认定，是对交易涉及的具体资金数额的具体知情要求。 不过，虽然这样的解释和辩护有一定的效果，但9月24日之后，辩护的可能性和空间都变弱了。 因此，如果试卡行为出现问题，存在犯罪风险的可能性极高。

6、其他交易

除了以上五种常见行为外，还有一些其他行为也存在很大的风险。 比如最近线下现金交易就比较多。 这种行为不仅会把你纳入银行的风控管理中，还会直接报警，导致一些负面的后果。 同样，现金交易很容易被执法人员钓鱼。 我们年初在福建某地做过几个这样的案例。 同时，现金交易也容易被抢劫或诈骗，风险系数非常高。 还有一些交易，比如通过外汇渠道交易，也就是不接触人民币，最后通过货币兑换转成人民币。 这不仅可能涉及信任或隐瞒，还可能构成非法经营罪。

在币圈，交易行为千差万别，不能一一列举，但对于任何一种交易行为，还是建议谨慎交易。 在当前背景下，虚拟货币不受法律保护，相关风险很高。 为保护自己的合法权益，谨慎投资，做好风险隔离，积极关注币圈法律动态，切勿贪图小利，走上不归路。

原创文章欢迎转载/合作/寻求法律帮助； 非法转载必须被起诉。