什么是洗钱（洗钱的危害有哪些，主要方式有哪些

非法收入是黑钱。 比如贩毒、抢劫、盗窃、保护费、贿赂、挪用公款等收入，永远是你的收入来源，或者导致你收入的行为是违法的，那么钱就是黑的。 那么，什么是洗钱？ 常见的洗钱方式有哪些？ 详情见下文。

1、什么是黑钱？

所有通过非法手段赚取的收入都是黑钱。 比如贩毒、抢劫、盗窃、保护费、贿赂、挪用公款等收入，永远是你的收入来源，或者导致你收入的行为是违法的，那么钱就是黑的。

在刑法中，“洗钱”中的“钱”是指特定来源的非法所得：

《中华人民共和国刑法》第191条对洗钱罪作出了非常具体的规定：

为隐瞒或掩盖毒品犯罪、黑社会性质的有组织犯罪、恐怖活动、走私、贪污受贿、扰乱金融秩序、金融诈骗等犯罪所得的来源和性质，有下列行为之一者。

（一）提供资金账户；

(2) 协助将财产转换为现金、金融工具和有价证券；

（三）通过转账或者其他结算方式协助资金划转；

(4) 协助向境外汇款；

(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其来源、性质的。

犯前款罪的，没收所得，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金或者单处罚金。 少于洗钱金额的5%但不超过20%； 情节严重的，处10年以上10年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金。

2. 什么是洗钱？

所谓洗钱，是指通过各种手段将上述黑钱转化为来源合法的收入。 这里需要注意的是，这笔钱本身既不合法也不非法。 不管你怎么洗钱，钱就是钱，它只是变成了有合法收入来源的钱。

3. 为什么洗钱？

为什么在金钱本身不违法的情况下洗钱？ 因为钱是黑色的，必须洗干净才能使用。 虽然金钱本身不是非法或合法的，但金钱的来源分为合法来源和非法来源。 看法。 非法收入当然不能保证，否则社会就会大乱。 没有政治制度，没有国家可以防止犯罪。 有犯罪就有违法所得，有违法所得就会有谋取合法利益的行为。 这是洗钱。 所以说白了就是：避免引起司法部门的注意。 上世纪初，美国黑帮为了洗钱，通过投资自助洗衣店将非法收入合法化，就像洗脏衣服一样。 这就是洗钱的来源。

4、违法所得不清理？

未经洗涤请勿使用！ 一个人抢劫了一家银行，拿走了很多钱，一辈子都藏在地下。 是否可以？ 如果是这样，他为什么要抢劫银行？ 他抢了一家银行，他只是想花钱，但当他真的花掉的时候，却引起了司法机关的注意。 也许他会调查他以前做过的所有坏事。 所以如果一个人根本不担心自己的坏事被牵连，那么他就没有洗钱的必要。 此外，任何国家都存在针对公职人员的来历不明的巨额犯罪。 一经查明，不能明确说明这些财物来源的合法性的，可以没收并处有期徒刑。 所以，一个人有非法收入，却没有变成合法收入，其实是一件很不舒服的事情。

5、洗钱的常用手段有哪些？

洗钱的方法有很多种，只有你想不到的，没有不法分子想不到的。 但其实洗钱的过程也很简单。 其实就是“一进一出”的意思。

意思是把钱拿出来。 “对外投资”对于成功洗钱非常重要。 重点是什么？ 也就是你投入了多少，只有你自己知道，不可能查出来！ 如果您能查明您投资了多少钱，洗钱也可以改变。 没道理，怎么洗都洗不干净。

出去，这就是重点！ 必须有合法收入来支付。 无论是餐厅还是公司，都必须有正常的收入来源为什么比特币可以用来洗钱，而这个过程必然伴随着大量无法证实的现金收入。 至于收入多少，就看你想洗多少钱了。

上世纪初美国黑帮为什么要通过自助洗衣店洗钱？ 你想想，我本来一天洗100件衣服就赚了1000元。 他说我今天洗了1000件衣服赚了10000块钱。 确认！ 同时，自助洗衣店大多使用现金进行交易。 客人付了钱，拿了衣服就走了。 他们应该向谁求证？ 但是自助洗衣店只洗小钱！ 需要洗一大笔钱，洗衣店也搞不定。 那么哪些人适合洗大笔钱呢？ 赌场和影视业是最好的洗钱手段。

1.赌场洗钱

找一家赌场，只要是合法的，通过后台渠道或现金购买不可退还的A筹码，每注双方同时下注，不断输掉不可退还的A筹码，然后赢得现金支持的B筹码我赢了我最终从赌场得到的所有钱，都是合法收入。 另外，不要相信媒体报道的腐败官员在赌场损失数亿美元。 这很可能是洗钱。 司法调查。 贪官在赌场输得精光，“违法所得”无法追回。 难道是贪官故意赔钱给他人？ 此人通过合法场所、合法方式将“非法收入”转化为合法收入，司法机关追不回来？

2.影视行业洗钱

投资一部电影，票房收入是2亿，但是通过各种手段，票房收入变成了5亿。 这不是顺便洗了3亿黑钱吗？ 饱受争议的电影《XX3》票房反响平平，上映5天票房收入却高达6亿，在影坛掀起轩然大波。 不过，所有电影院都收现金，现金是不挂号的。 电影结束后，有多少人观看了这部电影？ 我们如何验证它？ 一不小心，就能赚上亿。 可以说是洗钱的天堂。

3.艺术品清洁

徐悲鸿油画《江碧薇》以7280万元成交，被认定为美术学院学生研究项目； 价值2.2亿元的汉代“玉凳”成为圈内笑话； 跃升至4.2亿元； 一些没有国际影响力的当代艺术家，拍卖价上千万…… 艺术品市场的繁荣，一个重要的原因是它已经成为中国贪官洗钱的最佳渠道之一。

中纪委表示，假冒商品也可能被用作洗钱的工具。 例如，行贿者首先通过非法鉴定渠道将假冒产品鉴定为真品，然后将其发送给行贿者。 随后，行贿者以行贿者的名义将赝品交给拍卖公司拍卖。 另一个受贿者会将所有假货存放在经销商处。 当行贿者有意行贿时，行贿者直接或间接地告知自己有藏品，并指定了特定的经销商。 行贿者高价从经销商处购买假货。

4.比特币洗钱

有评论指出，比特币之所以在中国如此受欢迎，肯定是因为它是一种匿名、免税、不受监管的跨境交易，可以洗钱。 玩比特币的不是中国大妈，而是中国贪官的情妇。

2013年12月5日，央行发布《关于防范比特币风险的通知》，明确指出比特币“不是真正的货币”。 事实是，微博、微信圈子里还有一些人在散布一些比特币洗钱的招揽。

5.股票黄金分红洗钱

这种方式在不同时期有不同的表现，比如过去集资的好处、现在的持股、引进外资的个人激励等等，把腐败所得披上了合法的外衣。

p>

2001年3月为什么比特币可以用来洗钱，康赛股份案一度震惊全国。 康赛集团股份有限公司（现黄石市康赛实业发展有限公司）的高管认为，一家企业要上市，需要经历五六道坎。 例如，1993年12月，应康赛公司的要求，时任国家经贸委副主任的许鹏航出面为康赛公司股票上市工作，使康赛公司获批为规范合资企业。 具有优先上市资格的股票试点单位。 随后，康赛为其家属购买并分配了1210万股内部职工股加股息和配股，并在股票上市后收取溢价113万元（调查期间已全部撤回）。

6.外国银行存款洗钱

以离岸业务和保密着称的外国银行一直是腐败官员在海外洗钱的渠道。 比如列支敦士登银行在中国的办事处。 这是一家绝对保密的银行。 开展“中国存款，全球取款”，即“全球洗钱”服务。 存款通过购汇汇出，再提取境外兑现。 而且这笔钱还可以作为外资回国投资。

中国国际收支每年的“净误差”达数百亿美元，近几年累计达数千亿美元，其中洗钱造成的资本外流占相当大的比重。

不要以为洗钱神秘莫测，离我们很远。 其实，洗钱就在我们身边，只是你没注意，或者你不懂！ 你家附近一定有这样的商店或商店。 公司的生意不太好，按理说应该做不下去了，但是他们一直在坚持。 是的，这很可能是洗钱实体。 这些实体通常是酒店、餐厅、高端会所和贸易公司。

郑重声明：本文版权归原作者所有，转载文章仅出于传播更多信息之目的。 如作者信息标注有误，请尽快联系我们修改或删除，谢谢。