比特币滋生洗钱和非法毒品交易投机者看不到回报

圣雄甘地曾说过：“首先他们不理你，然后他们嘲笑你，然后他们攻击你，最后你赢了。” 但之前被忽视、嘲笑、攻击的比特币，并没有等到胜利的那一天：不久前，投机者还在为比特币的上涨而欢呼，业内不少声音认为，比特币这种加密数字货币货币，将主导全球货币市场； 市场上似乎没有赢家。 那些专注于市场炒作，甚至利用比特币洗钱的投机者，只会看到风波，看不到回报。

比特币洗钱案层出不穷

洗钱，顾名思义，就是通过交易使非法资金合法化。 广义上的洗钱是指将所有犯罪所得进行转化； 从狭义上讲，洗钱是指犯罪嫌疑人明知其手中的钱财是通过毒品犯罪、恐怖活动、走私犯罪等方式获取的，却采用一系列手段掩盖、隐匿所盗取的钱财。钱。 . 一般而言，不法分子会将金钱用于金融或其他商业投资活动，具有客观性。

2014年2月，加拿大《环球邮报》报道称，魁北克一名名叫里德的男子因涉嫌比特币洗钱当场被捕。 据悉，这笔钱来自被盗的信用卡钱。 他自己认为，像这样的Stolen money最适合通过比特币交易进行洗钱。 巧合的是，在雷德被捕后的两个小时内，另一名名叫埃斯皮诺萨的嫌疑人也被捕了。 迄今为止，比特币洗钱问题日益受到关注，通过Localbitcoins.com网站进行匿名比特币交易的人也成为情报机构监管的对象。 据此，加拿大政府指出，希望修正与比特币等电子货币相关的新兴风险，以防止电子货币被用于恐怖活动和洗钱等犯罪活动。

2014年冬，美国佛罗里达州处罚了3名涉嫌巨额非法交易的比特币运营商。 佛罗里达当局认为上一个类似比特币的投机，这些犯罪嫌疑人使用比特币在网上进行丢失的信用卡交易，以敲定一笔更大的生意。 其中一名交易员 Michelhack 将 30,000 美元兑换成比特币。 被捕后，等待他的是违反反洗钱法的重罪。 这是第一起利用反洗钱法打击比特币交易的案例。

今年年初，FBI指控Alexander Winnick窃取和非法使用用户个人数据、涉嫌贩毒、参与犯罪集团、利用比特币转移洗钱40亿美元等一系列罪名的资金。 美国司法部认为，温尼克早在2011年就已经开始使用比特币从事犯罪活动上一个类似比特币的投机，当时他已经创建了一个交易所。 这种情况持续了数年，直到 2014 年全球最大的比特币交易所 Mt.Gox 倒闭。

比特币8年暴涨300万倍，洗钱者利益最大化

比特币具有许多特性，虽然使其独一无二，但似乎肩负着改变世界金融未来方向的重任。 然而，匿名等特征在改变人类在诸多领域已有认知的同时，也在助长洗钱等行为。 投资者可以拥有多个比特币地址，这些比特币地址与现实生活中的个人身份无关。 对于区块链上的每笔交易记录，我们一般只知道发生了一笔交易，但无法追查到比特币地址的所有者。 有业内人士指出：比特币实际上是一段数据、一段代码或一个答案，以互联网为支撑的比特币可能会超越现有的全球流通货币。 比特币的高度匿名性和流动性使其成为洗钱活动青睐的犯罪工具。

由于任何人都可以随意生成比特币地址，其去中心化特性使得比特币可以不受央行和政府的监管。 因此，比特币在短短几年内迅速充斥全球交易市场，但各国的监管政策并没有跟上比特币的发展。 相应地，比特币快速发展衍生出的诸多问题与监管措施不当之间的矛盾，通过洗钱等犯罪手段表现出来。

从比特币价值来看，比特币价值的暴涨速度是惊人的。 从最初的10000个比特币买两个披萨，到不久前业内流行的“一币一别墅”，8年间比特币的价值暴涨了300万倍。 尽管近期各国针对比特币交易等问题出台了监管政策，但总体而言，比特币的暴涨价值出奇的有利可图，显然比存在贬值风险的法定货币更具吸引力。 利用比特币的暴涨价值进行洗钱，显然可以规避更多的市场风险，洗钱者将利益最大化。

潘多拉魔盒被打开：如何重建希望的乌托邦

2008年，中本聪发表论文《比特币：一种点对点电子现金系统》。 此后，这种乌托邦式的数字货币逐渐成为倡导自由公正社会的无政府主义者的热门话题。 然而，由于投机者心中的贪欲不断膨胀，日益火爆的比特币就像一个潘多拉魔盒，释放着各种邪恶力量。

基于此，社会各界其实应该努力让比特币不被贴上洗钱的标签。 首先，从政府监管的角度来看，国家应该严把监管关。 由于中国人民银行于2013年12月首次发布通知称：“比特币应当是一种特定的虚拟商品，不具有与货币同等的法律地位，不能也不应作为货币在市场上流通。” 年初的一轮打压，再到9月4日决定关闭国内比特币交易所。 表面上看，中国监管层正在加大对比特币的监管力度是毋庸置疑的，韭菜的哀嚎有目共睹。 绝望的投机行为。

放眼国际比特币市场，日本承认比特币为合法支付方式，并于今年4月1日通过修订后的《支付服务法》，要求比特币交易所实施比现在更严格的KYC政策。 在验证交易者身份的同时，还需要保存交易记录，并报告可以交易。 今年8月1日，新加坡金融管理局表示，如果数字代币构成证券及期货法监管的产品，代币的销售将受到金融监管机构的监管。 英国对比特币采取了更为宽松的态度​​，澳大利亚也在降低比特币交易税。 韩国和中国的监管政策比较相似：比特币的监管会加强，防止非法交易和纯粹投机行为。 当前，在比特币衍生的犯罪活动不断泛滥的情况下，国家层面的合理监管才是王道。

（维克多·迈尔·勋伯格）

其次，从技术角度来看，比特币交易并非完全无法追踪。 比特币虽然具有匿名性等特点，但由于比特币的交易历史是完全公开的，每个人都可以查看钱包地址的资金流向，也可以追根溯源，查明出块后这笔钱到底去了哪里。 一个地址。 目前，越来越多的研究证明，比特币的匿名性并非无懈可击——比特币物理地址泄露后，通过大数据分析，可以知道资金的流向记录，与哪些地址进行过交易。 例如，维克多·迈耶·勋伯格在《大数据时代》中提到，在分析了2006年的2000万条匿名搜索记录后，发现样本号4417749的信息属于格鲁吉亚的一名女性。

在应用实例方面，此前的报道指出，美国国土安全部可以更好地追踪与比特币相关的犯罪活动。 据悉，今年8月初，美国国税局宣布与比特币安全公司Chainalysis创建了一款工具，可以了解比特币钱包的所有者并监控洗钱活动。 并且在过去几年中，为了更好地侦查比特币资金的动向，美国国税局的刑事调查人员接受了虚拟货币犯罪相关问题的培训。

最后，投资者需要认识到，比特币不应该被用作投机的渠道，区块链技术最成熟的应用不应该与犯罪活动联系在一起。 抱着一夜暴富的心态入市，只能沦为一波又一波的韭菜。 当几轮监管提醒并没有真正给市场降温的时候，或许只有大力取缔才能遏制投机浪潮。 最直接最有效的方法。

自2009年第一个比特币诞生以来，盛放着人类贪婪的潘多拉魔盒或许已经被打开。 投机、洗钱、非法涉毒涉枪交易正在刷新着人类的底线。 比特币在诞生之初带给圣杯骑士团的对乌托邦社会的狂热幻想几乎消失了。 洗钱问题只是比特币存在的众多问题之一。 当前，在比特币信仰价值不断崩盘的情况下，如何找回“潘多拉魔盒的希望”，是每个人都应该思考的问题。